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物流行业你不得不懂的知识点,供应链金融与大数据

2019-04-19 04:56:58

供应链金融服务的现状

供应链金融是运用供应链管理的理念和方法,为相互关联的企业提供金融服务的活动。主要业务模式是以核心企业的上下游企业为服务对象,以真实的交易为前提,在采购、生产、销售各环节提供金融服务。由于每家企业都有自己供应链条,展现出一个庞大的供应链网络。不同的金融企业把自己的服务产品化,赋予不同的产品名称。在过去的十多年里,供应链金融业务出现了许多创新。

要做供应链金融,首先得了解产业链!产业互联网+供应链金融是现在的大趋势!首先得了解产业互联网下的市场背景、机遇、挑战,了解供应链金融的本质是什么、他的关键要素和能力要求是什么、什么样的环境做适合供应链金融、业界目前有哪些经典案例,再升级到产融生态圈。


1.金融与物流两业融合

物流这一块也是非常重要的,四流中,物流是非常关键的一流,很多供应链金融成本最高的就在物流这一块。传统的物流企业怎么转型做供应链金融服务?物流供应链金融怎样去运营?这都是很重要的,即便你不是物流企业,但供应链金融在物流层面上的监管方式和技术,也是很有必要了解。金融与物流两业融合。包括订单融资、保单融资、电商融资、金融物流、担保品管理、保兑仓、保理仓、贸易融资、应收账款质押融资、预付账款质押融资、进出口项下质押融资、存货质押融资、融资租赁、金融物流、供应链金融、仓单质押、动产质押、互联网金融。还有代收代付、结算、保险等。

2.金融与物流进入电子商务

电商金融是传统金融行业与互联网精神相结合的新兴领域,基于互联网“开放、平等、协作、分享”的精神往传统金融业态渗透,将对传统金融模式产生根本影响。其中,B2B供应链金融是为了解决大额融资需求而产生,与小额纯信用信贷一样,融资促进交易,交易带动融资。交易和融资,相辅相成,共同发展。电商新模式是网上交易、网上融资、网下交割。

3.互联网金融的出现

互联网金融是参与供应链金融,最大的问题就是是否有核心企业愿意跟网贷平台合作。一般来讲,核心企业处于强势地位,是不太愿意为上下游企业做信用背书的,除非网贷平台与核心企业有强关系。乾方位互联网供应链金融平台通过与物流核心企业建立深度战略合作,将核心企业的信用延伸到下游,为下游物流企业提供快捷的融资服务。

大数据对供应链金融的影响

1.可用于判断需求方向和需求量

供应链上的企业,存在着紧密的关联关系。终端消费量的变动,必然会引起上游各环节的变动。大数据时代大数据可帮助我们判断一系列变动的规律。

2.可用于目标客户资信评估

利用大数据,可以对客户财务数据、生产数据、电水消耗、工资水平、订单数量、现金流量、资产负债、投资偏好、成败比例、技术水平、研发投入、产品周期、安全库存、销售分配等进行全方位分析,信息透明化,能客观反映企业状况,从而提高资信评估和放贷速度。只看财报和交易数据是有风险的,因为可能造假。

3.可用于风险分析、警示和控制

大数据的优势是行情分析和价格波动分析,尽早提出预警。行业风险是最大的风险,行业衰落,行内大多企业都不景气。多控制一个环节、早预见一天,都能有效减少风险。

4.可用于精准金融和物流服务

贷款时间、期间、规模、用途、流向;仓储、运输、代采、集采、货代、保兑、中介、担保一体化运营。

大数据应用的条件

1.基础数据的真实性

要使用大数据,就必需保证数据的真实性,尤其是基础数据的真实性。

2.数据要能聚焦成指标

数据本身是枯燥的、杂乱的,但形成指标后便具有生命。科学地设定指标,确定指标间的勾稽关系,才能准确地判断事物发展的规律和路径。先行指标有重要指导作用。数据的负面影响是信息污染,影响判断。

3.不同数据体系要互联互通

在市场化条件下,数据是资源和产品。利益分割使信息孤岛现象更为严重,甚至于公共信息都被当作部门利益而垄断起来。部门数据、行业数据、企业数据、国际数据相互割裂,大数据不能发挥应有的作用。


4.先进的数据应用理念

如果数据是客观的,使用数据的人还要有先进的应用理念。这与经验、学识、能力有关。决策,尤其是与企业命运有关的决策,不能参杂私念和人情因素。

大数据下供应链金融发展的趋势

1.向信用担保方向发展

核心企业根据自己掌握的数据,对上下游企业的的业务、信用进行分析,在安全范围内提供小量、短期融资。在大数据的引导下,金融机构也会释放出这种灵活性,这样,信用担保就不仅仅限于大企业,而是可用于中小企业,业务范围将大大扩展。

2.向着实物担保方向发展

任何时候,实物担保都不可或缺。它是电商融资和平台融资的安全底线,要保证实物的真实性和安全性,需要物流企业与之配合。